P2P в России теперь под прицелом Росфинмониторинга.

С 1 июня Росфинмониторинг получил право замораживать любые переводы граждан, которые кажутся ему подозрительными. Блокировка может длиться до 10 дней без судебного решения, достаточно лишь “оснований подозревать” связь с:

• отмыванием денег
• мошенничеством
• экстремизмом

Широкие формулировки и отсутствие четких критериев вызывают опасения у пользователей P2P-сервисов. Многие опасаются, что это может фактически парализовать работу P2P-платформ в России.

Альтернативные варианты обмена средств:

• Официальные банковские переводы
• Криптовалютные биржи с верификацией
• Обменники с хорошей репутацией
• Платежные системы с лицензией ЦБ РФ

Важно помнить: любые операции с финансами теперь требуют повышенной осторожности. Рекомендуется:

• Тщательно проверять контрагентов
• Избегать подозрительно выгодных предложений
• Сохранять всю документацию по транзакциям
• Использовать только легальные способы обмена